Как рассчитать прибыльность криптовалюты?

Криптовалюта — это один из видов электронной валюты, учет которой основан на криптографических методах. Одним из основных методов защиты является Proof-of-work. Наиболее известным примером криптовалюты является Bitcoin. Подробнее о данной валюте можно почитать в данной статье на Генон.

На настоящий момент Bitcoin является наиболее надежной и ценной валютой, что вполне оправдано. Остальные валюты в большинстве своем являются ответвлениями от Bitcoin.

Форк — от английского fork (вилка, распутье, ответвление, разветвление). На сленге людей, так или иначе связанных с криптовалютами, все валюты, кроме Bitcoin, называются форками.

Основными различиями форков друг от друга и от Bitcoin являются:

• алгоритм хеширования;
• криптографические методы;
• график эмиссии монет;
• сложность сети.

Алгоритмы хеширования

На конец 2013 года существовало 3 основных алгоритма хеширования:

1. SHA-256. Наиболее популярный алгоритм, так как используется Bitcoin, а так же PPCoin, Namecoin, Terracoin и так далее. Данный алгоритм мог бы существовать в одиночестве, если бы не один маленький недостаток. Этот алгоритм не требователен к использованию ОЗУ. В течение 2012-2013 года основными вычислительными мощностями, использующими данный алгоритм, стали Asic miner-ы (специализированная техника, имеющая большой ряд преимуществ в сравнении с видеокартами стационарного ПК). Вследствие этого, сложность сети выросла до огромных размеров, а, соответственно, окупаемость видеокарт сильно упала.
2. Scrypt. Более требовательный к памяти алгоритм. Основными валютами, в которых используется, являются Litecoin, Dogecoin, NovaCoin, Feathercoin. Повышенные требования к памяти усложнили процесс создания специализированной техники для их добычи. Добыча монет со scrypt алгоритмом хеширования до недавнего времени была приоритетом видеокарт и приносила владельцам неплохой доход. В настоящий момент стали появляться Scrypt Miner-ы. Это заставляет владельцев видеокарт переходить на криптовалюты с усложненными алгоритмами хеширования.
3. Quark (blake, Bmw, Grostl, JH, Keccak, Skein). Так называемые CPU ориентированные форки. Скорость майнинга на CPU близка к скорости майнинга на GPU, что позволяет охватить больший сегмент компьютерной техники и принять участие в процессе майнинга без покупки топовых видеокарт фирмы ATI Radeon.

К середине 2014 года появилось много новых алгоритмов: X11, X13, X15, N-Scrypt и так далее. Подробнее о том или ином алгоритме можно почитать на этом форуме: forum.btcsec.com. 

Большое количество новых алгоритмов хеширования появляется только по двум причинам:

1. Попытка создать оригинальную криптовалюту, интерес сообщества к которой будет высок, а следовательно, будет высока ее цена, следовательно, она сможет принести большие дивиденды создателям.
2. Позволить добывать валюту без участия в этом процессе специализированных майнеров, например, без 80 Chip Blade Scrypt Miner, дающим около 5200 KHash/s. Для сравнения ATI Radeon R9 270X дает 350 KHash/s. 

Поэтому новички, не готовые вкладывать большие деньги в покупку специальной техники, в основном останавливают свой выбор именно на новых алгоритмах хеширования.

Криптографические методы

1) Proof-of-work (PoW). Собственно, большинство криптовалют построены именно на этом методе: нашел решение — получил награду, чем мощнее техника, тем больше шанс найти решение раньше других.

2) Proof-of-Stake (PoS). PoS в чистом виде встречается редко. Отличие этого метода от первого в том, что работа техники заменяется долей капитала. То есть чем больше доля, тем больше шанс найти решение блока и получить награду. На практике доля — количество монет на счете, пролежавших определенный срок. Если в PoW методе производительность измерялась в количестве хешей на единицу времени (Hash/s), то в PoS методе производительность измеряется в монета-годах (количество монет, умноженное на количество дней и поделенное на 365).

Возникает важный вопрос: «Откуда берутся монеты при первом появлении валюты?». Вариантов немного:

• при запуске валюты на определенный срок включается PoW метод добычи, тем самым распределяется весь массив монет между активными пользователями;
• принимаются пожертвования перед запуском, и пропорционально сумме пожертвований раздаются монеты;
• монеты раздаются за определенного рода действия (регистрация, посещение интернет-ресурса, привод реферала и так далее).

На практике такие валюты — профанация,приносящая прибыль только создателю. Выглядит это примерно так: объявляется общее число монет, предположим, в 10 000 000 000, после этого для имитации деятельности эти монеты раздаются между определенным числом своих же кошельков. Далее эти монеты начинают суммами, не превышающими несколько тысяч, раздаваться пользователям. На халяву даже ничего нестоящих монет никто получить не отказывается.

Увеличивается количество кошельков, а с ними и заинтересованных лиц. В определенный момент валютная пара PoS-валюта/Bitcoin появляется на какой-либо из малоизвестных бирж. Даже если ее стоимость будет равна 0,00000001 BTC (минимальная, неделимая Bitcoin величина (Satoshi)), общая сумма, полученная создателем валюты будет немногим менее 100, что при сегодняшнем курсе около 62500 USD. Но, как показывает практика, стоимость валюты просто за счет торгов на валютной паре вырастает как минимум на порядок.

3) Гибридный PoW и PoS метод. Типичные представители Novacoin (scrypt) и PPCoin (SHA2). Монеты добываются обоими методами. То есть монеты, добытые на кошелек PoW методом (либо купленные) генерируют PoS блок, вознаграждение за который прямо пропорционально количеству монет, его генерирующих, и времени нахождения этих монет на кошельке.

В сравнении с чистым PoS методом гибридный метод имеет более высокую жизнеспособность. Гибридный метод характеризуется неизвестным конечным числом монет, так как совершенно неясно, сколько из добытых PoW методом монет будут участвовать в генерации PoS блоков. Неограниченное мощностями сети увеличение количества ведет к постепенному понижению рыночной стоимости монеты. Хотя, надо отдать должное, и Novacoin, и PPCoin до сих пор являются достаточно популярными монетами.

Эмиссия монет

С графиком эмиссии развлекаются создатели новых криптовалют для того, чтобы заинтересовать пользователей. Показатель, сколько монет будет сгенерировано в новом блоке и в среднем через какое время награда за блок будет уменьшена. К примеру, у Bitcoin число монет конечно составляет 21000000 монет и будет достигнуто к 2131 году, при этом награда за блок уменьшается в два раза каждые 4 года. Из примера видно, что Bitcoin рассчитан как минимум на 120 лет, хотя предполагается, что после того, как награда за найденный блок станет равна 0, майнеры будут получать награду в виде комиссий других пользователей за проведение транзакций.

Периодически появляются валюты со значительно меньшим сроком жизни, рассчитанные на полное завершение притока новых монет через 1-2 года. С учетом того, что реальных транзакций такими монетами после завершения их добычи будет критически мало, это фактически означает смерть такой криптовалюты. На практике отток вычислительных мощностей произойдет еще раньше, к этому приведет сильное снижение уровня вознаграждения и появление новых криптовалют с более интересными условиями. Как ни странно, именно на таких валютах можно прилично заработать за счет их продажи на пике курса.

Сложность сети

На примере Bitcoin:

Оговорено, что каждый блок должен находиться сетью 600 секунд. Каждые 2016 блоков производится проверка на время, за которое они были найдены. Если это время более 1209600 секунд, сложность сети пропорционально падает, если (что более характерно) менее 1209600, пропорционально растет. Таким образом регулируется среднее время нахождения блоков в зависимости от вычислительных мощностей сети. 

Другие криптовалюты имеют различные варианты пересчета сложности, вплоть до пересчета каждый блок.

Фактически сложность сети — показатель, сколько криптовалюты можно получить, имея определенные вычислительные мощности.

Сложность сети непосредственно влияет на стоимость валют на биржах, так как отражает показатель доверия пользователей к той или иной валюте.

Теоретически прибыльность от добычи разных криптовалют должна быть одинаковой, но на практике этот показатель может сильно колебаться из-за целого ряда причин. Существует множество онлайн калькуляторов, рассчитывающих прибыльность той или иной валюты на основании данных с биржи. Для примера: bitmakler.com или btcsec.com.

Получение bitcoin-адреса (создание расчетного счета)

Для проведения операций с криптовалютами понадобится персональный идентификатор (адрес кошелька).

Получить его довольно просто: достаточно установить программу кошелька той или иной валюты. Программы кошельков можно скачать с официального сайта криптовалюты. Например, bitcoin.org или litecoin.org.

Проблема в том, что цепь блоков занимает достаточно много места на диске (у Bitcoin это порядка 35 Gb). Синхронизация такого кошелька может занять несколько дней. Есть возможность использовать lite-версии кошельков, без загрузки всей цепи блоков. Но если планируется использовать много различных криптовалют, даже lite-версии будут не очень удобным способом отслеживать все балансы.

Еще одним вариантом является использование расчетных счетов, которые предоставляют биржи валют сразу после регистрации. К примеру, на cryptsy.com после регистрации можно сразу использовать более сотни разных расчетных счетов. Это также удобно из-за возможности сразу обменивать непопулярные криптовалюты на BTC и LTC.

Заработок с помощью криптовалюты

Первый вариант

Добыча монет PoW (либо PoS) методом майнинг. Данный вопрос вынесен в отдельную статью на Геноне.

Второй вариант

Разработка новых валют, открытие пулов и так далее. Разработка и продажа железа для майнинга. Разработка ПО на заказ. Информацию и примеры можно посмотреть на официальном сайте bitcoin.org (англ.). В рамках данной статьи останавливаться на данном способе заработка нет смысла, так как сам уровень статьи не подразумевает наличие среди читающих пользователя с достаточным уровнем подкованности по данной тематике.

Пример возможных прибылей можно увидеть вначале статьи в пункте «Методы хеширования» — «Proof of Stake».

Третий вариант

Торговля на бирже криптовалют.

За счет постоянного появления новых валют и угасания недолговечных старых периодически происходят огромные скачки курсов. Если наиболее надежная валюта (Bitcoin) в 2013 году умудрилась за короткий срок вырасти в цене с 90 USD до 1000 USD, а потом упасть до 600 USD, то про валюты со сроком жизни в несколько месяцев могут колебаться еще сильнее.

Существует множество бирж торгующих криптовалютами, наиболее популярными являются:

• cryptsy.com — 220 активных валютных пар. Интерес так же могут представлять Mining contract. По сути это акции майнинг фермы с мощностью 120 Thash/s. Акции есть двух видов MN1 и MN2, первые имеют номинал 1 Ghash/s (выпущено 20000 штук), вторые 10 GHash/s (10000 шт). Ежедневно в 01:00 по Москве (17:00 по серверному времени) на акции начисляются дивиденды, долями от общей прибыли фермы в 120 THash/s. На настоящий момент 100% окупаемость акций менее 200 дней. Статистику можно посмотреть на этой странице. Так же интересными выглядят Cryptsy Points — очки, начисляемые за совершение сделок на бирже. Во-первых, их можно свободно продать прямо на бирже, а во-вторых, есть возможность за эти очки поучаствовать в еженедельном розыгрыше призов.

• btc-e.com — 25 валютных пар. Есть руссифицированный сайт и чат на русском языке. Реализована PAMM технология. Предоставляет одним клиентам (подписчикам) возможность следовать торговой стратегии опытных и профессиональных трейдеров (провайдеров). Провайдер будет торговать на свои собственные средства через терминал Meta Trader 4, и его стратегия будет воспроизводиться в отношении средств подписчика, выделенных для этой цели.

• bter.com — 68 валютных пар. Дополнительные дивиденды от активности. Голосование за новые валютные пары. Именно на этой бирже может появиться молодая валюта раньше, чем на других.

Четвертый вариант

В этом варианте можно объединить все сторонние виды заработка, не относящиеся к Bitcoin напрямую:

• различные онлайн-казино;
• автосерфинги;
• проекты, раздающие монеты за регистрации, привлечение рефералов и так далее.

Список подобных проектов можно найти тут forum.btcsec.com. Из интересных стоит отметить:

1. Сoinpro.com — после регистрации производятся ежедневные начисления следующих монет: BTC, FTC, LTC, DOGE, TIPS, IFC. Начисления незначительные, но для получения больше ничего не требуется, сумму начислений можно увеличить в несколько десятков раз за привлеченных рефералов.
2. freebitco.in,  а так же freedoge.co.in. Ежечасный бесплатный розыгрыш BTC и DOGE с максимальной суммой выигрыша в 200 USD. Сайты сделаны по одному шаблону, то есть можно использовать 2 бесплатные попытки выиграть 200 USD в час.
3. btcrock.biz — бесплатная игра, задача — угадать нахождение выигрышной клетки с пяти попыток. Выплаты производятся и за победу, и за поражение. Раунды проходят раз в 50 минут. 
4. landofbitcoin.com — Подборка из более 150 сайтов, раздающих криптовалюты. Достаточно удобный интерфейс их посещения через iFrame.
5. luckycheckin.com — игра на генерацию числа. Если число совпадет с текушим временем, выплачивается награда в зависимости от силы совпадения.

Пятый вариант

Инвестиции в покупку виртуальных мощностей, которые будут добывать криптовалюты майнингом.

Во время рассказа про биржу криптовалют cryptsy.com описывались Mining contract. По сути данные акции и являются виртуальными мощностями. Пользователь, купивший акции начинает получать ежедневные диведенды от майнинг фермы.

В настоящее время много как зарубежных, так и российских компаний предлагают купить у них виртуальные мощности. Но не стоит забывать, что такие вложения довольно слабо защищены законами РФ. В любом случае пользователь не может знать платит ли он за существующие мощности или вкладывает деньги в пирамиду, со всеми вытекающими из этого последствиями. К таким вложениям следует относиться крайне осторожно.

Несколько известных компаний:

• hashprofit.com — Российская компания, офис находится в Тюмени. Довольно развита, федеральные номера телефонов. Продают мощности, которые добывают криптовалюты различными алгоритмами:  scrypt, scrypt-n, X11, X13 и другими. При регистрации делают всем пользователям подарок, вне зависимости от дальнейшей покупки мощностей, в виде 200 KHash/s на неделю (порядка 5 USD).
• cex.io — большая зарубежная компания, имеющая несколько направлений деятельности. Своя биржа, в первую очередь ориентированная как раз на продажу виртуальных мощностей. Свой большой майнинг пул. Продажа оборудования для добычи.

Как получить наличные за криптовалюту?

• Практически на всех биржах есть валютная пара BTC/USD и возможность вывода USD через зарубежные платежные системы.
• btcsec.com — список сервисов, работающих с Bitcoin.
• Через внутренний обменник Webmoney. На Webmoney существует кошелек WMX (1 WMX = 0,001 BTC). Обмен на WMR, WMZ, WMU и так далее производится по внутреннему курсу Webmoney.

Источники:

• forum.btcsec.com — русскоязычный форум;
• bitcointalk.org — многонациональный форум, русская ветка присутствует;
• bitcoin.org — руководство разработчика Bitcoin (англ.).